Kripto varlıkların transfer işlemlerine limit ve zaman sınırı getirildi

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği” Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Buna nazaran, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşteri hakkında ek bilgi almak ve müşteri ile gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sık güncellemek, iş münasebetinin mahiyeti hakkında ek bilgi sağlama ve sürece bahis malvarlığının ve müşteriye ilişkin fonların kaynağı hakkında mümkün olduğu ölçüde bilgi edinme üzere önlemleri uygulayacak.

Ayrıca hizmet sağlayıcıları, risk idare siyasetinde fiyat ve süreç sayısı sonu belirlemeye yönelik uygun önlemler alacak.

TAKAS 48 SAAT SONRA GERÇEKLEŞECEK

Platformlar, aracılık ettikleri kripto varlık çekim süreçlerini transfer edilecek kripto varlığın alım, takas yahut yatırma sürecinden en az 48 saat sonra gerçekleştirecek. Bu müddet, birinci kripto varlık çekim süreçleri bakımından en az 72 saat olacak.

GÜNLÜK ÇEKİME 3 BİN DOLAR LİMİTİ

Değeri öbür bir pahaya yahut resmi para ünitesine sabitlenen ve “stabil kripto para” olarak da bilinen varlıkların çekim süreçlerine de limit getirildi.

AYLIK 50 BİN DOLAR LİMİT

Buna nazaran kelam konusu transferler için günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar limit uygulanacak. Fakat “seyahat kuralı” olarak da bilinen ve müşteriden makul bilgilerin alınmasını içeren kural kapsamında bu limitler iki kat olarak tatbik edilebilecek.

EN AZ 20 KARAKTERLİK SÜREÇ AÇIKLAMASI YAPILACAK

Platformlar, tüm kripto varlık transfer süreçlerinde müşteriden sürecin mahiyetine ait en az 20 karakter uzunluğunda bir süreç açıklaması isteyecek.

Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı yahut piyasalar ortası arbitraj süreci emeliyle yapıldığından emin olunan kripto varlık transferlerinde, her bir müşteri için başka ayrı alınacak yönetim kurulu onayıyla günlük/aylık limit ve saat kuralları uygulanmayabilecek.

Saklama kuruluşlarının platform müşterileri nam yahut hesabına gerçekleştirecekleri transferler ilgili bildiri unsurundaki kısıtlamalara tabi olurken, platformlarla saklama kuruluşları ortasında gerçekleştirilecek sermaye piyasası mevzuatından kaynaklanan transferler için önlem uygulanmayacak.

CEZA UYGULANACAK

Yükümlülerin kelam konusu önlemlere uymamaları durumunda Hata Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’da öngörülen cezalar uygulanacak.

SUÇ GELİRLERİNİN SÜRATLİ BİR BİÇİMDE YURT DIŞINA TRANSFER EDİLMESİ ÖNLENİYOR

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek de kelam konusu düzenlemelere ait daha evvel yaptığı açıklamada, hata gelirlerinin süratli bir biçimde yurt dışına transfer edilmesinin önlenmeye çalışıldığını bildirmişti.

“HUKUKİ VE MALİ YAPTIRIMLAR UYGULANACAK”

Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesinin, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik kıymette olduğunu vurgulayan Şimşek, “Yeni düzenlemelere ahenk sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi ya da iptali dahil olmak üzere çeşitli tüzel ve mali yaptırımlar da uygulanabilecek.” ifadesini kullanmıştı.